В настоящее время многие интересуются такой темой как инвестирование в акции, но далеко не все знают основные азы этого дела. Ниже приведен свод основных правил, придерживаясь которых частный инвестор сможет обеспечить себе стабильный пассивный доход.
Не стоит покупать дешевые акции, практика показывает, что более надежным вариантом оказываются акции компаний, продающиеся в ценовом интервале от 10 до 250 долларов за штуку.
Инвестируйте только в те акции которые показывали стабильный рост прибыли на акцию (EPS) на протяжении предыдущих трех лет и имеют долгосрочный прогноз роста EPS в размере не менее 25% в год. Кроме того, непосредственно перед самой покупкой акции убедитесь в том, что EPS значительно вырос за последние 2-3 квартала (не менее 30%).
Проанализируйте три последних квартала на предмет роста объёма продаж. Необходимо чтобы рост составлял не менее 25% хотя бы в последнем квартале.
Обязательно ознакомьтесь с таким параметром акций компании как прибыль на капитал. Её размер должен быть не менее 15% (а лучше если прибыль на капитал составит 25-50%).
При покупке акций следует ориентироваться не столько на ее дивидендную доходность и коэффициент P/E, сколько на ее лидирующее положение в своей области по таким параметрам как темпы роста прибыли, объёмы продаж, прибыль на капитал, качество выпускаемого продукта.
Старайтесь покупать акции ежедневный объем торгов по которым составляет от нескольких сотен тысяч акций. Такой объем как правило говорит о хорошей ликвидности, то есть вы всегда с легкостью сможете продать эти акции если решите, что цена на них по какой-либо причине может упасть.
Изучайте технический анализ для того, чтобы выбирать оптимальную точку для покупки акций по графикам в моменты пробоев уровней или в минимумах восходящего тренда.
Никогда не усредняйтесь при движении акций вниз и аккуратно усредняйтесь при движении вверх. Всегда выходите по стопам в соответствии со своей системой управления капиталом (это касается и ограничения убытков и фиксации прибыли).
Нелишним будет подтвердить тот факт, что акции которые вы планируете купить есть в активах одного-двух крупных ПИФов или взаимных фондов (желательно чтобы они были приобретены ими в последний отчетный период). Такими фондами, как правило, управляют матёрые профессионалы, а потому наличие в их портфеле анализируемой вами акции будет неплохим подтверждением правильности ваших намерений.
Не путайте диверсификацию с простым распылением внимания. Взявшись серьезно за акции не заморачивайтесь с опционами, валютным рынком, фьючерсами. Так вы только раздробите свои усилия превратив их в пыль. Сосредоточьтесь на своих целях и планомерно двигайтесь вперед.
Немаловажным показателем надежности той или иной акции является факт ее наличия в личных портфелях высшего руководства компании. Люди, владеющие инсайдерской информацией не станут держать потенциально убыточные бумаги. Кстати вы должны обязательно насторожиться в том случае, если руководители компании под любым предлогом начинают сливать свои акции.
Не покупайте акции при движении их цены вниз, не усредняйтесь в нижнюю сторону. Такое усреднение может быть эффективным только при работе с акциями взаимных фондов оперирующих широко диверсифицированным портфелем акций других компаний. Помните, что акции любой компании упав однажды могут не восстановиться в прежней цене никогда.
И наконец не совершайте ошибки многих самоуверенных «акул» трейдинга и не считайте себя умнее рынка. Ни уровень интеллекта, ни диплом Гарварда не сделают вас умнее рынка. Рынок всегда прав, а ваше самомнение может в итоге обернуться большими убытками.