Так принято называть банки занимающиеся дилерской деятельностью на рынках государственных и корпоративных ценных бумаг. Данная деятельность осуществляется на основании договоров заключённых с эмитентами. Для работы с государственными бумагами требуется соответствующий договор с ЦБ РФ. Для работы с корпоративными ценными бумагами заключается договор с компанией-эмитентом.
Схема работы банка-дилера с корпоративными ценными бумагами обычно заключается в том, что он выкупает их у компании-эмитента с определённым дисконтом. Затем банк размещает выкупленные бумаги по рыночной стоимости, реализуя, таким образом, возможность получения прибыли в размере дисконта помноженного на общее число выкупленных таким образом ценных бумаг. Банк-дилер, в данном случае, является аналогом розничного магазина, закупающего товар (ценные бумаги) на оптовой базе (у предприятия-эмитента).
Схема работы с государственными ценными бумагами аналогична, только здесь в качестве посредника между банком-дилером и эмитентом ценных бумаг (в лице Минфина РФ), выступает Центральный Банк Российской Федерации, являющийся генеральным агентом по обслуживанию всех выпусков государственных ценных бумаг.
Банк выступающий в качестве дилера совершает все сделки с ценными бумагами за свой счёт и от своего имени. В этом и состоит кардинальное отличие дилера от брокера. Брокер выступает простым посредником в заключении сделки и берёт за это свою комиссию, а дилер выступает контрагентом по сделкам и зарабатывает на спреде.
Банк-дилер обязан публично освещать устанавливаемые им котировки ценных бумаг и совершать сделки строго в соответствии с ними. Кроме этого, он может выставить и такие условия как:
- Срок действия установленных котировок;
- Минимальный и максимальный пороги входа в сделку (объёмы сделок в лотах).
Для осуществления дилерской деятельности, банк должен иметь соответствующую лицензию выдаваемую ЦБ РФ (на осуществление дилерской и депозитарной деятельности). А кроме этого,он должен удовлетворять следующим критериям:
- За банком не должно числиться нарушений налогового законодательства;
- Банк не должен иметь текущей задолженности по обязательным платежам в бюджет, а также во внебюджетные фонды;
- Банк не должен подпадать под действие санкций связанным с приостановлением действия или аннулированием выданных ему лицензий;
- Банк должен иметь собственные средства в размере не менее установленного ФКЦБ России для кредитных организаций занимающихся деятельностью подобного рода (предоставлением дилерских услуг);
- Банк не должен иметь убытков как за текущий, так и за прошедший отчётные периоды;
- Иметь членство в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг(с соответствующей лицензией ФКЦБ).