Несмотря на то, что на дворе уже третье тысячелетие с его рассветом интернет технологий, позволяющих каждому пользователю, подключённому к глобальной сети, получить исчерпывающую информацию по любому интересующему его вопросу, биржевая торговля до сих пор почему-то считается уделом узкого круга толстосумов (владельцев заводов, газет и пароходов). Она покрыта некоторой завесой таинственности, порождая в умах людей множество ошибочных стереотипов.
Большинство людей имеют представление о бирже, как о здании с множеством кричащих людей пытающихся всучить друг другу какие то акции, соевые бобы, нефть, замороженный апельсиновый сок и .т.д. и т.п. Большая часть стереотипов навязано нам различными художественными и документальными фильмами и книгами, не имеющими непосредственного отношения к биржевой торговле, а лишь описывающие её в контексте своего основного сюжета. Кроме этого немалое количество разного рода домыслов и сплетен передаётся посредством старого доброго сарафанного радио.
Порой диву даёшься когда слышишь как некоторые, неглупые, в общем то, люди, несут такую чушь о биржевой торговле, что уши непроизвольно начинают сворачиваться в трубочки. Как человеку занимающемуся трейдингом, в том числе и на фондовой бирже, мне иногда даже становится несколько обидно за то, какой грязью порой поливают тот род деятельности, которым я занимаюсь.
В связи с этим, я бы хотел внести свою лепту в развенчание самых популярных мифов окутывающих мир биржевой торговли. И плодом моих стараний стал сей скромный опус, подробно объясняющий несостоятельность трёх главных мифов о бирже. Итак, поехали.
Биржа это простая азартная игра и на ней невозможно стабильно зарабатывать деньги
Многие люди уверены в том, что биржа это азартная игра сродни казино, а люди на ней играющие – простые паразиты на теле общества, ничего не производящие, а зарабатывающего свои деньги исключительно за счёт спекуляций на разнице курсов.
Во-первых, для тех людей (трейдеров и инвесторов), которые действительно стабильно зарабатывают здесь деньги, биржа это ни в коей мере не игра, а самая что ни на есть работа. Работа интересная и захватывающая, но никак не азартная. Это для тех, кто зарабатывает деньги.
А вот та категория граждан, для которых биржевая торговля это всего лишь игра, причём игра азартная (ведь ставки в ней могут быть весьма не шуточными), относится, как это ни печально, к лузерам, тупо спускающих здесь свои (а некоторые умудряются ещё и чужие) деньги.
Так вот, с подачи, в основном, этой второй категории и получил распространение этот самый миф о том, что биржа это некий аналог казино, где выигрыш целиком и полностью зависит от везения, а потому не может быть стабильным видом заработка. Ну а люди, торгующие на ней, приравниваются к простым игрокам, не создающим в процессе своей деятельности никаких материальных, интеллектуальных и прочих ценностей, а потому, по сути, являющихся простыми паразитами.
Для того чтобы опровергнуть все эти заблуждения, давайте рассмотрим то, чем торгуют на бирже (в трейдинге это принято называть финансовыми инструментами). Основным объектом торгов на фондовом рынке выступают акции и облигации.
Акция по своей сути, это не что иное, как доля в бизнесе компании её выпустившей (эмитента). И чем больше акций находится в руках одного игрока, тем большая доля бизнеса ему принадлежит и, соответственно, тем большее влияние он может на него оказывать.
То есть, покупка акций, это покупка доли в бизнесе с правом принимать участие в общих собраниях акционеров, а, следовательно, и в управлении компанией. А большие пакеты акций, близкие к контрольному, и вовсе позволяют своему владельцу занять место в совете директоров компании.
Но даже приобретение относительного небольшого количества акций представляет собой не что иное, как инвестицию в бизнес компании-эмитента. И именно благодаря всей совокупности таких небольших инвестиций со стороны огромного количества людей вложивших свои деньги в акции, происходит развитие компании-эмитента. А если смотреть на это с глобальной точки зрения, то и развитие всей экономики в целом (ведь степень развития бизнеса это своего рода лакмусовая бумажка состояния экономики).
То же самое касается и людей приобретающих облигации, они также вкладывают свои деньги в бизнес, за тем исключением только, что долю в нём они при этом не получают. Прибыль по облигациям представляет собой вполне определённый процент, выплачиваемый их владельцам в качестве компенсации за тот риск, который они понесли, инвестируя в них свои деньги.
То есть, благодаря фондовому рынку происходит развитие мировой экономики, а людей принимающих участие в этом деле никак нельзя назвать паразитами, ведь именно они снабжают бизнес его «кровью» в виде непрерывного потока инвестиций.
Можно ли назвать предпринимательство азартной игрой? Можно ли приравнять создание своего бизнеса к игре в казино? Так почему же покупку акций (читай — долей в бизнесе) многие считают игрой? Ведь здесь во главе угла стоит не столько удача (хотя её важность в любом деле трудно переоценить), сколько трезвый расчёт. Решая купить акции той или иной компании, трейдер (инвестор) изучает всю финансовую отчётность (у компаний, акции которых обращаются на бирже, по закону должны быть открытые отчеты, находящиеся в свободном доступе) и только на основании её анализа, он принимает окончательное решение покупать или нет.
На бирже невозможно стабильно зарабатывать деньги
Вот именно этот миф появился с подачи спекулянтов-неудачников, которые в своё время увидели в биржевой торговле возможность заработка лёгких денег, но через некоторое время, спустив весь свой торговый капитал, перешли в разряд рьяных критиков “познавших истину на своём собственном опыте”.
Для того чтобы понять всю абсурдность такого утверждения не нужно ни экономического образования, ни сложных расчётов с привлечением множества финансовых коэффициентов. Для этого достаточно лишь взглянуть на один простой график, но перед этим давайте немного отвлечёмся от темы, а точнее — рассмотрим некоторые дополнительные детали необходимые для полного её раскрытия и понимания. Отвлечёмся на два таких вот вопроса:
- Что такое фондовый индекс?
- Чем инвестиции отличаются от спекуляций?
Что такое фондовый индекс? Существуют такие вот специальные индикаторы состояния как фондового рынка в целом, так и отдельных его отраслей и составляющих. Фондовые индексы рассчитываются исходя из совокупной стоимости долей финансовых инструментов (в основном акций и облигаций) в них входящих. Таким образом рост такого индекса говорит о совокупном росте всех тех бумаг, которые лежат в его основе.
Например о состоянии американского фондового рынка можно судить по индексу S&P500. В его состав входят акции 500 крупнейших компаний Соединённых штатов Америки. Просто взгляните на его график:
А вот график индекса Московской биржи по динамике которого можно судить о Российском фондовом рынке:
Как легко заметить из вышеприведённых графиков, в общем и целом, вкладывая деньги в акции надёжных крупных компаний (которые в основном и составляют основу такого рода индексов) можно стабильно получать доход от роста их курсовой стоимости. К слову, инвестировать можно и в сам индекс (для этих целей создано множество биржевых фондов — ETF). Технология здесь довольно простая, вы вкладываете деньги в ETF, а он распределяет их между бумагами входящими в индекс.
То есть в целом, как видно из графиков, фондовый рынок постоянно растёт (это вообще одно из основных свойств экономики). Естественно не обходится и без просадок связанных с различными экономическими кризисами (взять хотя-бы последний из них — связанный с пандемией COVID-19), однако все эти провалы со временем закрываются и рынок продолжает стабильно, чуть ли не планомерно идти в гору.
Для того чтобы здесь почти гарантированно зарабатывать деньги, нужно вкладываться всерьёз и надолго. Ни на один месяц, ни на год, ни даже на 5 лет, а на очень долгие сроки (Уоррен Баффет вообще придерживается мнения о том, что акции нужно приобретать один раз и на всю жизнь). Только в этом случае ваши инвестиции будут стабильно приносить вам доход несмотря ни на какие кризисы. И именно долгосрочностью вложений инвестиции кардинально и выгодно отличаются от спекуляций.
Биржа это недосягаемо
Многие люди почему-то уверены в том, что биржа – это своего рода закрытый клуб, сообщество «небожителей» наподобие Ротшильдов, Рокфеллеров, а также Хилтонов и иже с ними. Надо сказать, что миф этот не имеет такого распространения на западе, как, например, у нас в России (да и во всех странах СНГ, пожалуй). Это связано в основном с тем длительным временем, когда наша страна была изолирована от капиталистических стран, в которых, кстати, биржевая игра никогда не считалась уделом лишь единиц избранных.
Миф о недосягаемости биржевой торговли, в основном сводится к двум составляющим:
- Недоступность по причинам банальной нехватки финансов;
- Недоступность в связи со сложностью в её освоении.
Ну что же, давайте по порядку. Во-первых, то, что касается нехватки финансов. Многим почему-то кажется, что торговля акциями предполагает наличие торгового капитала величиной никак не меньше нескольких миллионов долларов. На деле же получается так, что успешно торговать акциями можно уже с суммой в размере нескольких сотен тысяч рублей (я имею ввиду активный трейдинг). А начать инвестировать в них можно вообще откладывая по пять-десять тысяч от каждой своей зарплаты и это будут, так называемые, пассивные инвестиции.
Для того чтобы начать торговлю необходимо просто связаться с любым брокером имеющим аккредитацию на бирже. Далее вам всё подробно расскажут и покажут (я имею в виду процесс регистрации и установки торгового терминала), ведь каждый брокер заинтересован в притоке новых клиентов.
Сложность, связанная с освоением тех азов трейдинга, которые необходимы для того, чтобы начать успешно зарабатывать на бирже, тоже сильно преувеличена. Здесь я прошу не понять меня превратно, т.е. не подумать о том, что торговля на бирже это простое занятие – доступное каждому. Нет, занятие это не такое уж и простое, однако освоить его может, пожалуй, каждый человек, справившийся в своё время с образовательной программой средней школы.
Причём в абсолютном большинстве случаев это вполне можно сделать самостоятельно. Благодаря широчайшим возможностям, открываемым перед нами глобальной информационной сетью Интернет, сегодня можно найти любые необходимые материалы, в любом количестве и во всевозможных формах изложения. Множество сайтов и блогов посвящено торговле на фондовом рынке (и тот который вы сейчас читаете – не исключение), сделайте выборку из наиболее авторитетных ресурсов подходящих вам по вкусу, добавьте их себе в закладки и займитесь самообразованием.
И ещё, не ведитесь на рекламу платных эксклюзивных курсов по трейдингу и инвестициям, обещающую сделать из вас знатока фондового рынка за месяц или даже за полгода. И дело здесь даже не столько в сроках (хотя сделать из простого человека успешного трейдера за один месяц, это та ещё задачка), сколько в деньгах, которые, скорее всего, просто окажутся выброшенными на ветер. Я не берусь утверждать, что все курсы подобного рода, являются абсолютно бесполезными, но вот что я знаю точно, так это то, что вся информация, которую вам смогут дать на них, находится в свободном доступе (достаточно лишь погуглить).
Волшебные стратегии заработка и гуру рынка, предсказывающие цены
Многие люди решившие попытать счастья на бирже, то есть не купившиеся на два вышеописанных мифа, попадают на крючок мифа третьего и безуспешно тратят силы и деньги в поисках философского камня или Грааля биржевой торговли.
Философским камнем средневековые алхимики называли гипотетический химический элемент, посредством которого можно было превратить любой металл в золото, а кроме этого достичь вечной жизни. Этот элемент не найден, более того, официальная наука считает его создание невозможным.
Святой Грааль это чаша, из которой Иисус Христос вкушал на тайной вечере, а затем, после его распятия, в неё была собрана его кровь. Легенда гласит, что человек, испивший из этой чаши, получает бессмертие. Поиски Грааля до сих пор не увенчались успехом.
В чём заключаются эти поиски? Дело в том, что многие, особенно начинающие трейдеры, верят в то, что есть некий секретный способ (стратегия торговли) позволяющий любому желающему легко зарабатывать на бирже. Как следствие, эта вера сопровождается тем, что якобы существуют такие гуру трейдинга, которые безошибочно (ну или в 9 случаях из 10) могут предсказывать дальнейшее поведение цены.
Правда заключается в том, что никаких волшебных (секретных) стратегий и никаких гуру трейдинга не существует. Фондовый рынок это настолько гибкая и настолько подвижная структура, что поймать её суть и зафиксировать в определённом клише попросту невозможно. Те стратегии, которые приносят доход сегодня, вовсе не обязательно будут работать и завтра. Для того чтобы зарабатывать на бирже, необходимо всегда находиться в тренде, быть в курсе всех текущих новостей, уметь анализировать и грамотно рисковать.
Что касается мифа о гуру трейдинга, то многие нечистые на руку дельцы умело его используют в корыстных целях (надувая толпы приверженцев приходящих к ним за советом). Подумайте сами, если у человека есть точный ответ на то куда, насколько и в какое время сдвинется цена, то зачем ему делится этой информацией с другими. Не проще ли самому открывать позиции в нужном направлении и зарабатывать свои миллионы? О бескорыстном желании помочь здесь не может быть и речи, поскольку своей информацией такие знатоки делятся отнюдь не бесплатно. По поводу знатоков рынка называющих себя гуру трейдинга у меня есть отдельная статья: Пара слов о «гуру» трейдинга.
Неплохая статья))