Дата валютирования (Value date)

Датой валютирования (value date) принято называть ту дату, когда происходит реальный расчет по сделке. Например, при заключении договора на поставку определенной партии товара покупателю, датой валютирования будет считаться тот день, когда поставщик получит оплату за поставленный товар. В случае оформления кредитного договора, это будет дата, когда средства поступят на счет заемщика (или будут переданы ему в виде наличных денег). В случае закрытия банковского депозита, это будет дата, когда кредитор получит в свое распоряжение всю сумму депозита с начисленными на нее процентами. Как правило, дата валютирования не назначается на праздничные и выходные дни.

Дата валютирования

Основные даты валютирования для спотовых валютных сделок:

  • Today (tod) – в этом случае расчет производится сегодня же, то есть в день совершения сделки (проведения финансовой операции).
  • Tomorrow (tom) – эта дата валютирования предполагает оплату завтра, то есть на следующий день после сделки.
  • Spot – эта дата предполагает оплату на второй день после заключения сделки.

Кроме спотовых валютных сделок (с датой валютирования в первые два дня после сделки), на FOREX имеют место форвардные сделки. В случае форвардной сделки, дата валютирования назначается (согласуется) в день заключения сделки и может отстоять от нее на более продолжительное время.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.