После того, как начинающий трейдер проходит базовое обучение трейдингу и открывает свой первый торговый счет, перед ним встает один из самых важных вопросов – чем торговать? Некоторые пытаются торговать одним активом, но профессионалы всегда подбирают для себя эффективный портфель. Он может включать в себя ни один десяток активов, причем с разных рынков – валютного, сырьевого, фондового и других.
Как же сформировать свой эффективный инвестиционный портфель на Форекс? С этим вопросом мы обратились к экспертам нашего партнера – международного STP/NDD брокера NPBFX (NEFTEPROMBANKFX). Специалисты компании подготовили для наших читателей пять важных правил формирования инвестиционного портфеля, о которых мы вам расскажем в данном материале. Надеемся, что информация будет для вас полезной и позволит заработать хороший профит на рынке Форекс.
Правило #1: Определяем свои цели и ограничения
Прежде, чем приступить к формированию эффективного портфеля, трейдер должен четко понимать свои цели и возможности. Это может быть цель значительно приумножить свой капитал или, например, сохранить его от растущей инфляции. При этом, крайне важно понимать, что увеличение рисков приводит к росту доходности и, соответственно, наоборот.
Факторы, на которые нужно ориентироваться при формировании портфеля
- Горизонт инвестирования. Это один из самых важных факторов, с которым вы должны определиться. Чем дальше ваш временной горизонт, тем выше с течением времени будет доходность вложений. При долгосрочном инвестировании прямо пропорционально снижаются и риски. В случае, если вы ориентируетесь на краткосрочные сделки, то из-за высокой волатильности на рынке и ошибочных точек входа инвестиционные риски будут значительно увеличиваться.
- Ликвидность активов. Как известно, это возможность быстро и по хорошей цене продать свой актив. Чтобы ваш портфель был эффективным, в него должны входить ликвидные активы. В случае непредвиденных ситуаций, вы должны иметь возможность быстро реализовать активы и получить доход. Какое количество ликвидных активов включать в портфель – решение остается за вами.
- Индивидуальные факторы. У некоторых людей есть определенные убеждения, которые могут влиять на формирование торгового портфеля. Это может быть позиция не инвестировать в определенные направления бизнеса. К примеру, в табачную, алкогольную индустрию, акции компаний, которые не стремятся улучшать экологичность бизнес-процессов.
Правило #2: Правильно подбирайте торговые инструменты
Эффективный портфель всегда содержит в себе торговые активы различных рынков. Это и валютные пары, и акции фондового рынка, и индексные биржевые фонды (ETF), а также драгметаллы, сырье и т.д. Все активы различаются не только по своим фундаментальным характеристикам, но и по уровню риска. Следует понимать, чем выше доходность торгового инструмента, тем выше риски, связанные с ним. Если рассматривать непосредственно сами инструменты, то к низкорисковым можно отнести краткосрочные гособлигации, а к высокорисковым – криптовалюты, акции молодых коммерческих организаций и др.
Начинающему трейдеру необходимо самостоятельно изучать азы инвестирования, а также прислушиваться к профессионалам рынка. Эксперты брокера NPBFX, при формировании эффективного портфеля, рекомендуют придерживаться следующих принципов:
— На начальном этапе лучше всего приобретать наиболее понятные вам активы и направления бизнеса.
— Если вы выбрали какую-то отдельную отрасль, например, автомобильную, то нужно вкладываться в лидеров.
— Если вы решили приобрести акции компании, которые обвалились в цене, необходимо детально разобраться в причинах их падения. После проведения анализа, у вас должны быть четко обозначены драйверы, которые приведут к росту стоимости акций.
— В первую очередь делайте ставку на ликвидные торговые инструменты, которые вы сможете быстро реализовать с прибылью или минимальными убытками.
— Пока у вас нет достаточного опыта в инвестировании, не включайте в свой портфель инструменты с высокими рисками. Если вы все же решили их добавить, то они не должны превышать 10% от общего объема портфеля.
Еще больше полезной информации вы можете узнать на профессиональном Аналитическом портале NPBFX. На портале вы найдете видеоуроки и электронный учебник по азам финансовых рынков, а также подборку более 60 торговых стратегий с описанием и графиками. Ресурс содержит и точные торговые сигналы, и виджеты, и калькуляторы, и аналитику рынку. Доступ на портал в безлимитном режиме открывается через ЛК трейдера на официальном сайте NPBFX.
Правило #3: Учитывайте все комиссии и дополнительные расходы
Зачастую, когда трейдер занимается формированием своего портфеля, он упускает из виду инвестиционные расходы. А ведь они могут свести на нет прибыль по долгосрочным активам в торговом портфеле. Что к ним относится? В первую очередь, это свопы. Их размеры необходимо внимательно проанализировать перед тем, как приобретать определенный актив. Если свопы по нему большие, то в горизонте, например, трех лет, издержки могут превысить прибыль. Торговая позиция в таком случае принесет убыток. Помимо свопов брокеры могут взымать и другие комиссионные сборы, за торговый оборот, за обслуживание торгового счета и т.д.
Очень важно помнить, что любые расходы будут снижать доходность инвестиций. В связи с этим, трейдеру необходимо постоянно отслеживать, чтобы издержки были максимально низкими.
Правило #4: Не забывайте про инфляцию
Многие начинающие инвесторы почему-то забывают про существование инфляции. На самом деле она представляет довольно серьезную проблему для инвестора, так как может снизить реальную доходность от вложений. Наиболее это актуально, если трейдер приобретает активы с фиксированной доходностью и облигации, которые очень уязвимы к темпам инфляционного роста.
Всегда отслеживайте инфляцию в ведущих странах мира, ценные бумаги или активы которых вы планируете приобретать. С учетом этой информации, формируйте и корректируйте свой портфель, чтобы он был эффективным.
Правило #5:Постоянно расширяйте свой инвестиционный портфель
Чтобы достичь финансового успеха в долгосрочной перспективе, необходимо постоянно инвестировать денежные средства в свой портфель. Если вы будете постоянно пополнять его, то сможете рассчитывать на достижение своих финансовых целей. Выгода будет формироваться от экспоненциального потенциала роста с течением времени.
Приведем конкретный пример. Предположим, что вы инвестируете в свой портфель 5000 долларов США и планируете ежемесячно выводить прибыль. Прогнозируемая доходность 7% годовых. По истечении десяти лет ваш капитал составит 8500 долларов США, а чистая прибыль 3500 долларов США. Если же вы будете добавлять ежегодно по 1000 долларов США в течение 10 лет, а прибыль реинвестировать, то конечная общая сумма ваших вложений составит уже 28150. Из них 11150 долларов США — чистая прибыль. Как видите, она увеличится более чем в три раза.
В любом случае, действия трейдера должны определяться его инвестиционными целями.
Заключение
Эффективный инвестиционный портфель можно сформировать только у брокера, который предоставляет доступ к различным рынкам, обеспечивает вывод торговых позиций на поставщиков ликвидности и предоставляет лучшие цены.
Именно таким брокером выступает международная компания NPBFX (NEFTEPROMBANKFX). Свои услуги брокер оказывает с 1996 года, предлагая клиентам прямой доступ к межбанковской ликвидности категории Tier 1, а также торговлю инструментами пяти рынков. Вы сможете без проблем включить в свой портфель акции известных мировых брендов, нефть или золото, фиатные валюты и биржевые индексы. Есть возможность торговать криптовалютой в режиме 24/5. Брокер NPBFX обеспечивает высочайший уровень надежности, а каждый депозит клиента застрахован The Financial Commission на сумму 20000 евро.
Чтобы стать клиентом NPBFX, достаточно пройти регистрацию на официальном сайте компании. После получения доступа в Личный кабинет, вы сможете подобрать оптимальный тип торгового счета для формирования своего эффективного портфеля.