Основы инвестирования в криптовалюты

Это относительно новое направление для трейдеров и инвесторов возникло в 2008 году с момента появления первой популярной криптовалюты – Биткоина. Хотя, если говорить точнее, то в самом начале периода существования криптовалют, к ним никто не относился с достаточной степенью серьёзности, а потому об инвестировании, как таковом, тогда речи практически и не шло.

В большинстве случаев люди майнили биткоины просто забавы ради, а многие из них, не придавая намайненному особого значения, просто теряли флэшки или даже выбрасывали жесткие диски с ними на свалку. Сейчас, когда один биткоин стоит больше четырёхсот тысяч рублей (то есть буквально за пару монет можно купить неплохой автомобиль), они конечно кусают себе локти. Ведь на самой заре существования криптомира, можно было намайнить сотни и даже тысячи монет, располагая при этом одним компьютером средней мощности.

По большому счёту, обращать внимание на криптовалюты начали на рубеже 2013-2014 годов, когда курс биткоина достиг одной тысячи долларов. Многие тогда считали, что это потолок, но биткоин, хотя и падал после этого, теряя в своей стоимости половину и более, тем не менее, достиг впоследствии, куда больших высот. Истинный бум начался в 2017 году, когда его стоимость за год возросла в 20 раз и составляла более миллиона рублей.

Многие тогда говорили, что вот сейчас-то мыльный пузырь и лопнет, но как показала история (взгляните на график выше), хотя биткоин и просел в своей стоимости примерно в два раза, он, тем не менее, стабилизировался и до сих пор держит свои позиции на достаточно высоком ценовом уровне.

Виды инвестиций в криптовалюты

Все инвестиции такого рода можно разделить на две основные категории:

1. Первичные инвестиции (инвестиции в ICO);
2. Вторичные инвестиции.

Первичными я называю инвестиции в криптовалюту ещё на стадии её первичного размещения – ICO (Initial coin offering). В тот момент, когда новый блокчейн-проект находится ещё на стадии запуска и объявляет о начале процедуры ICO, можно купить вновь создаваемую криптовалюту буквально за копейки.

При этом важно правильно оценивать перспективы запускаемого проекта, ведь если стартап окажется неудачным, то выпущенная им криптовалюта в итоге не будет стоить ничего, а вместе с ней обесценятся и ваши инвестиции. Зато в противном случае, если стартап раскрутится и наберёт необходимые обороты, вы имеете все шансы получить ощутимую прибыль на уровне гораздо выше среднего, причём в относительно короткие сроки.

Если сравнивать процедуру первичного размещения монет (ICO) с первичным публичным размещением акций (IPO), то в первом случае срок окупаемости инвестиций гораздо меньше, а итоговая доходность гораздо выше. Однако, вследствие того факта, что компании выходящие на IPO подвергаются куда более строгому контролю со стороны всевозможных регулирующих организаций, инвестирование в них гораздо менее рискованно, нежели чем инвестирование в ICO.

В общем случае, перед тем как принять решение о том, чтобы инвестировать свои деньги в первичное размещение монет, необходимо провести оценку проекта по следующим основным критериям:

1. Прежде всего, нужно найти ответ на вопрос: для чего этот проект создается, и какие задачи он призван решать. Если это всего лишь очередной выпуск криптовалюты, то вкладываться в него, скорее всего не стоит. Но если проект представляет собой нечто новое и прорывное в плане развития IT-технологий, то инвестиции в него, скорее всего, принесут хорошую прибыль;
2. Затем требуется оценить перспективы развития проекта. У любого адекватного стартапа должен быть свой более или менее вменяемый бизнес-план. Здесь следует чётко понимать тот факт, что ICO, по сути, не является гарантией его осуществления, а всего лишь является сбором средств для того, чтобы начать процесс его реализации;
3. Немаловажным является и то, на какой стадии находится проект уже сейчас. Одно дело если всё пока на уровне одной лишь идеи, и совсем другое, когда уже существуют готовые разработки (прототипы готовящегося к выпуску продукта, например);
4. Оценка команды разработчиков (их известность, а также степень открытости для своих клиентов, может быть жирным плюсом) и наличие у неё известных партнёров.

Где искать информацию о готовящихся ICO

В настоящее время существует масса сайтов и каталогов, содержащих информацию о текущих и готовящихся ICO. Наиболее популярными и авторитетными из них можно назвать следующие ресурсы:

1. Форум Bitcointalk. Наиболее полную информацию, как о прошедших, так и о грядущих размещениях монет можно получить на англоязычном форуме bitcointalk.org. Для того чтобы полноценно использовать все возможности данного форума, вам необходимо пройти простую процедуру регистрации.
2. Сайт icotracker.net был создан относительно недавно и находится ещё в режиме прототипа. Как говорят сами его создатели, изначально он создавался исключительно для личных целей, но некоторое время спустя, с подачи четырёх инвесторов из bitcointalk.org, он был переведён в общее пользование и назван ICO Tracker. Сайт представляет рейтинг ICO, составленный на основе их экспертной оценки по самым важным параметрам.
3. Следующий ресурс ICO Rating (сайт icorating.com) это целое рейтинговое агентство, выпускающее независимые аналитические исследования, оценивающее проекты ICO и присваивающее им рейтинги. Основатели этого агентства говорят про себя следующее: «Рейтинг, проведенный ICO Rating, предоставляет инвесторам основу для принятия обоснованного решения. В то же время он демонстрирует открытость и приверженность основателей проекта, что делает его более привлекательным для инвесторов и повышает шансы проекта на проведение успешного ICO».
4. Новостной сайт COINTELEGRAPH позиционируется как полностью независимое интернет-издание, охватывающее такие сферы как криптовалюты, блокчейн, интернет-финансы и т.п. С его помощью можно узнать последние новости, цены, результаты анализа «с упором на мнение экспертов», а также комментарии от криптовалютного сообщества.
   

Вторичные инвестиции в криптовалюту предполагают её покупку за фиатные деньги с целью получения прибыли от дальнейшего роста её курсовой стоимости.

Фиатными деньгами, в мире блокчейна и криптовалют, принято называть все обычные валюты (рубли, доллары, евро и т.д. и т.п.), эмиссия которых происходит традиционным способом, а не основана на технологии блокчейн.

При инвестировании в криптовалюту следует учитывать следующие основные моменты:

1. Выбор криптовалюты. Необходимо грамотно подойти к выбору объекта для инвестирования, то есть, из всего многообразия существующих криптовалют выбрать именно ту (или те), которая имеет определённый вес и перспективы для дальнейшего роста;
2. Волатильность. Криптовалюта это такой финансовый инструмент, который имеет крайне нестабильный курс. Колебания дневной стоимости даже самых известных и надёжных криптовалют могут привести в ужас любого биржевого брокера;
3. Как ни крути, а криптовалюта не имеет под собой никакого материального обеспечения (по факту она не обеспечена никакими активами, в сравнении, например, с любой фиатной валютой). А потому следует всегда иметь в виду вероятность того, что в один миг этот, и без того уже раздутый, пузырь, достигнет своего критического размера и лопнет.

В какие криптовалюты инвестировать

Этот вопрос, по сути, и есть тот самый краеугольный камень, лежащий в основе успехов или неудач инвестора, решившего попробовать свои силы на рынке криптовалют. Ввиду высокого уровня риска, однозначного ответа на этот вопрос дать, пожалуй, невозможно (иначе я сильно рискую своей репутацией). Однако есть ряд общих рекомендаций по этому вопросу, о которых мы сейчас с вами и поговорим.

Рекомендации по выбору криптовалюты для инвестирования:

1. Обратите внимание на уровень известности и раскрученности криптовалюты для того чтобы ненароком не вложить свои деньги в никому неизвестные (хотя и хорошо пропиаренные) монеты, которые не сегодня-завтра обесценятся;
2. Оцените уровень капитализации. Для этого необходимо перемножить количество уже выпущенной криптовалюты с её текущей стоимостью. Старайтесь не вкладываться в монеты, имеющие относительно низкий уровень капитализации, так как есть вероятность того, что она и в дальнейшем не возрастёт (а это чревато падением курсовой стоимости);
3. Посмотрите на уровень ликвидности выбираемой криптовалюты. Вы же не хотите столкнуться с ситуацией, когда обратить свои инвестиции в живые деньги можно будет только с большими издержками. А именно так и бывает при низком уровне ликвидности, когда желающих купить и продать тот или иной финансовый инструмент относительно мало, растёт разница между ценой покупки и ценой продажи (спред). При большом спреде вы можете столкнуться с ситуацией, когда закрытие позиции (продажу купленной ранее криптовалюты) вам придётся проводить по цене близкой к цене покупки (с нулевой прибылью), несмотря на то, что курс криптовалюты вырос;
4. Обратите внимание на стабильность роста курса. Для этого следует взглянуть на ценовой график рассматриваемой криптовалюты в большом временном масштабе (желательно с момента её создания). Понятно, что ровной кривой, плавно устремляющейся в правый верхний угол графика вы, скорее всего, нигде не увидите, но сравнить несколько криптовалют и выбрать из них наиболее стабильно растущую – задача вполне решаемая.
5. Ознакомьтесь с репутацией разработчиков, чтобы не столкнуться с проектом очередных мошенников. Когда за криптовалютой стоят серьёзные люди, не желающие портить себе репутацию, её можно рассматривать в качестве объекта для инвестиций (если при этом будут учтены все вышеперечисленные моменты).

Кроме этого, советую вам ознакомиться со следующей статьёй, несколько более подробно раскрывающей суть поставленного здесь вопроса: Какой криптовалютой лучше торговать.