Ещё каких-нибудь полгода назад словосочетание стекинг криптовалют мало кому было известно, но сейчас это направление всё более набирает силу и всё больше людей во всём мире пытаются заработать на этом деньги. У одних дело так и ограничивается этими попытками, а другие умудряются извлекать из этого относительно стабильную прибыль.
В чём суть стекинга
Так что же такое стекинг и как можно на нем заработать? Начнём с азов. Само слово стекинг происходит от английского stake (ставка) являющегося частью словосочетания Proof of Stake (доказательство ставки) или, сокращённо — PoS.
Генерация блоков любой криптовалюты включает в себя обязательный алгоритм проверки. Это необходимо для того, чтобы не вышло такой оказии при которой виртуальные деньги будут потрачены дважды. Только после прохождения такой проверки новые транзакции объединяются в блоки, которые, в свою очередь, включаются в цепочку истинных блоков — блокчейн.
Вообще существует два алгоритма проверки PoS и PoW. Исторически так сложилось, что изначально наиболее распространённым стал алгоритм PoW (Proof of Work — доказательство работы). Данный алгоритм применяется к так называемым добываемым криптовалютам, то есть к тем, блоки которых создаются в результате все новых и новых вычислений (майнинга).
Алгоритм PoS применяется к предварительно созданным криптовалютам. Так именуют те из них, конечное количество которых было изначально сгенерировано на вычислительных мощностях их создателей (например EOS, Ripple, NEO и др.). В данном случае тоже происходит проверка (подписание) блоков транзакций, но право на её проведение получает не тот кто обладает наибольшими вычислительными мощностями, а тот у кого в наличии находится большее количество монет (кроме количества важную роль играют также срок владения криптовалютой).
Для чего я вам всё это рассказал? Во-первых, с той целью, чтобы простыми словами объяснить суть и показать разницу между двумя этими алгоритмами. А во вторых, для того чтобы подтолкнуть вас к выводу о том, что за алгоритмом PoS — будущее. Дело в том, что вычислительные мощности не безграничны, они, конечно, растут чуть-ли не в геометрической прогрессии, но вместе с ними растёт и количество потребляемой ими электроэнергии (а, следовательно, и ресурсов требуемых для её получения).
Кроме этого, рано или поздно, но многие известные криптовалюты (тот же биткоин) достигнут своего предела токенов, а это, в свою очередь, будет означать переход с PoW на алгоритм PoS.
Отвлеклись немного на теорию, зато теперь вам будет понятно, что стекинг, по сути, есть ни что иное, как операция основанная на алгоритме PoS и для её проведения не требуется иметь мощный компьютер, строить майнинговые фермы и жить под аккомпонемент вечно жужжащих видеокарт (оплачивая пятизначные счета за электроэнергию).
Что необходимо для стекинга
Естественно вам понадобится некая сумма криптовалюты — это ваш основной рабочий инструмент (ибо здесь деньги в буквальном смысле слова делают новые деньги). Но криптовалюта здесь подойдёт не абы какая, а только лишь основанная на алгоритме PoS. Помимо уже перечисленных выше EOS, Ripple и NEO, это может быть и VeChain, и Lisk (LSK), и любая другая цифровая валюта относящаяся к категории “предварительно созданных”.
Для хранения этой валюты вам понадобится специализированный криптовалютный кошелёк, который можно легко найти (как правило на официальном сайте создателя криптовалюты), скачать и установить на свой компьютер. Кроме этого вам потребуется скачать специальную программу для синхронизации кошелька с общим пулом криптовалюты.
После пополнения кошелька нужно будет подождать денёк-другой** для того, чтобы успели сформироваться новые блоки. После этого запускаете на своём компьютере криптовалютный кошелёк, синхронизируете его и идёте заниматься другими делами. Только не забудьте оставить компьютер включенным, для стекинга необходим постоянно активированный кошелёк.
Не забывайте также о таком нюансе, как неприкосновенность денежных средств лежащих на балансе криптовалютного кошелька для стекинга. Если вы снимите или задействуете часть этих средств (например для торговли на криптовалютной бирже), то эффективность стекинга резко снизится.
Так как вероятность получения очередного блока на проверку (а следовательно и вероятность получения прибыли) напрямую зависит от количества токенов лежащих в вашем кошельке, здесь может быть целесообразно объединение в пулы с последующем разделением прибыли на всех участников (пропорционально вложенной доли каждого).
Фишка в том, что зависимость вероятности получения прибыли от суммы средств лежащих на балансе кошелька здесь не линейна. Другими словами, удвоение вложенного капитала может привести к более чем двукратному увеличению прибыли.
** это время может варьироваться в зависимости от того, какая конкретно криптовалюта будет выбрана вами для стекинга.
Каковы риски
Вкладывая фиатные деньги в какую-либо криптовалюту вы никогда не можете быть уверены в том, что через некоторое время курс обмена не поменяется в неблагоприятную для вас сторону. Иными словами, вы можете столкнуться с элементарным обесцениванием вложенного вами капитала (к примеру, если купите криптовалюту по цене 100 рублей за токен, а через некоторое время её стоимость снизится до одного рубля).
Рынок криптовалют не отличается большой стабильностью и это всегда нужно учитывать при стекинге.
Кроме этого, всегда существует риск контрагента. Даже самая крупная криптовалютная биржа может, в один “прекрасный” день, приказать долго жить и все средства находящиеся на привязанных к ней кошельках клиентов попросту улетят в трубу.
Вкладываясь в новые криптовалюты (например ещё на стадии ICO) следует иметь ввиду, что не многие из них в итоге займут своё место под солнцем. Большая часть из них в лучшем случае так и не вырастет в цене, а в худшем — исчезнут также быстро как и появились. Кроме того, любой проект не застрахован от ошибок разработчиков и уязвимостей кода, которые легко могут стать причиной полного провала самого благонадёжного на первый взгляд стартапа.
Основные преимущества стекинга над майнингом
Итак, как мы с вами выяснили, стекинг являет собою прекрасную альтернативу майнингу. Ведь по сути своей это тоже самое добывание криптовалюты, но с использованием другого алгоритма проверки блоков транзакций. Кроме этого выгодным отличием стекинга является тот факт, что для его осуществления вам не понадобится никакого дорогостоящего оборудования, достаточно простого старенького компьютера или ноутбука.
Отпадает необходимость в использовании мощного оборудования, следовательно не будет нужды в большом расходе электроэнергии. Это весьма важный фактор, так как в глобальном масштабе на майнинг криптовалюты тратится колоссальное количество электроэнергии, которого с лихвой хватило бы для нужд небольшой страны.
Кроме этого при майнинге существует проблема именуемая “Атака 51%”. Её суть состоит в том, что обладание 51% генерирующих мощностей позволит полностью захватить контроль над криптовалютой (при желании обрушить её курс).
В стекинге проблемы связанной с захватом производственных мощностей не может быть в принципе. И хотя здесь также есть возможность захватить подобного рода контроль, но она связана не с мощностями, а с обладанием более половины всей имеющейся в текущий момент криптовалюты. Такого рода возможность концентрации в одних руках хотя и возможна, но достаточно маловероятна.
Какие бывают виды стекинга
Существуют три основных варианта стекинга:
- Фиксированный;
- Бессрочный;
- DeFi стекинг.
Что собой представляют эти варианты и как выбрать из них наиболее для себя оптимальный? Давайте разберёмся с этими понятиями, начав с фиксированного стекинга.
Само слово “фиксированный” предполагает, в данном случае, что для осуществления такого рода стекинга потребуется зафиксировать определенную сумму криптовалюты. Зафиксировать — значит положить и на время забыть. Вложенные деньги нельзя будет снять или использовать каким-либо иным способом в течение всего заранее оговоренного срока.
Фиксированный стекинг можно осуществлять посредством одной из криптовалютных бирж. Обычно здесь всё максимально просто. Для этого вам потребуется завести там свой спотовый кошелек. Далее выбираете криптовалюту из списка доступных, назначаете срок стекинга и выделяете для этого процесса необходимую сумму. Вот как это выглядит на сайте биржи Binance:
В отличии от фиксированного, бессрочный стекинг не накладывает никаких ограничений на операции со средствами задействованными для его проведения. Иными словами вы можете спокойно снимать криптовалюту или торговать ей на бирже. При этом вам постоянно будет начисляться пусть небольшая, но всё же прибыль. Фиксированный стекинг позволяет заработать несколько больший процент, компенсируя, таким образом, связанные с ним ограничения на операции с задействованной криптовалютой
DeFi — это аббревиатура от decentralized finance (децентрализованные финансы). В данном случае предполагается заключение так называемых смарт-контрактов. Такого рода контракты позволяют максимально автоматизировать процессы исключая таким образом участие посредников и снижая издержки.
Следует иметь в виду что рынки DeFi подвержены абсолютно таким же рискам как и обычные рынки. Они также зависимы от текущей экономической ситуации. Кроме этого существует определённая доля вероятности ошибок в смарт-контрактах и взлома в результате хакерских атак. Ввиду вышесказанного и доходность DeFi-стекинга, как правило, превышает прибыль получаемую от двух других описанных выше вариантов.