Между рынком ценных бумаг и регистратором (реестродержателем) есть промежуточное звено осуществляющее передачу всех необходимых документов и информации между ними. В роли этого звена выступают трансфер-агенты. Их функция состоит в том, чтобы с одной стороны доводить до регистратора данные (о смене владельцев ценных бумаг, об изменении реквизитов владельцев и т.п.) на основании которых тот вносит изменения в реестр, а с другой — в том, чтобы передавать зарегистрированным в реестре лицам необходимые уведомления, выписки по лицевым счетам и другие документы предоставляемые реестродержателем.
Для осуществления деятельности трансфер-агента не требуется обязательного лицензирования (для этого не нужно быть профессиональным участником рынка ценных бумаг). Хотя в подавляющем большинстве случаев в их роли выступают именно лицензированные организации:
- Банки;
- Депозитарии;
- Брокеры;
- Пенсионные фонды;
- Другие регистраторы.
В России деятельность трансфер-агентов регламентируется статьёй 8.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (№39-ФЗ). Согласно этому закону, трансфер-агенты могут исполнять следующий ряд функций:
- Осуществлять приём всей необходимой документации необходимой для внесения изменений в реестр для последующей её передачи регистратору;
- Осуществлять передачу сертификатов, выписок, уведомлений и прочей необходимой зарегистрированным в реестре лицам информации (из числа предоставляемой регистратором).
В обязанности транфер-агентов (на основании положений того же закона) при этом вменяется:
- Обеспечение конфиденциальности всей полученной им в ходе работы (связанной непосредственно с исполнением функций трансфер-агента) информации;
- Предоставлять реестродержателю возможность доступа к своей учётной документации по первому требованию;
- Самостоятельно идентифицировать лиц от которых принимаются документы на основании которых регистратор должен будет произвести изменения в реестре, а также проверять действительность полномочий всех тех посредников, которые выступают от имени зарегистрированных в реестре лиц;
- Подтверждать достоверность подписей на документах и распоряжениях лиц зарегистрированных в реестре (в соответствии с регламентом установленным приказом ФСФР РФ от 18.02.2010 N 10-10/пз-н «Об утверждении Положения о порядке заверения подлинности подписи профессиональными участниками рынка ценных бумаг»);
- Вести работу в соответствии с нормативами установленными ЦБ РФ;
- В обязательном порядке указывать на тот факт, что их деятельность ведётся от имени и по поручению конкретного реестродержателя (при необходимости предъявлять соответствующую доверенность);
- Реестродержатель и трансфер-агент должны вести документооборот между собой в электронной форме.
Деятельность трансфер-агентов осуществляется на основании договора заключённого с регистратором. В таком договоре, помимо прочего, могут быть регламентированы типы операций и объёмы сделок в рамках которых ими может проводиться посредничество в передачи документации.
При этом регистратор, заключивший такого рода договор, ни в коей мере не освобождается от ответственности за корректность работы сотрудничающего с ним трансфер-агента. Это означает, что за все огрехи связанные с неточностями собираемой и передаваемой трансфер-агентом информации расплачивается реестродержатель (отвечает и возмещает все связанные с этим убытки).
Срок проведения операции связанной с тем или иным изменением в реестре или выдачи какого-либо документа лицу зарегистрированному в реестре исчисляется именно с момента передачи информации (документации) трансфер-агенту (а не с того момента, когда её получит от него реестродержатель).
Сам трансфер-агент может только передавать информацию и документацию, но он не вправе вносить какие-либо изменения, открывать лицевые счета и совершать по ним какие бы то ни было операции.