Интернет-журнал для трейдеров и инвесторов

В какие фонды лучше вкладывать свои деньги

Работа на финансовых рынках в качестве частного трейдера и ведение собственного сайта/блога/интернет-журнала об основах трейдинга и инвестирования, неминуемо сталкивает меня с большим количеством вопросов связанных с этой областью деятельности.

В основном все эти вопросы вертятся около одного базового: «Куда лучше инвестировать свои деньги». Также меня довольно часто спрашивают о том, стоит ли связываться с той или иной компанией предлагающей свои услуги в области управления финансами.

Вот, к примеру, письмо одной из читательниц:

Здравствуйте, Олег. С удовольствие читаю Ваши статьи на сайте Азбука трейдера. Решилась задать Вам вопрос. Ранее смогла отойти от привычных вкладов и немного попробовать другие способы инвестиций. ПИФы мне доходов не принесли. Вложила два года назад (в 2017 году) небольшую сумму в следующую организацию. Hermes Management Ltd. Пока наблюдаю, что она приносит не стабильный, но положительный доход. Кредитным плечом не пользуюсь. Но эта не те суммы, которые можно рассматривать. Готова вложить больше, НО изучаю и… опасаюсь, не только эту компании, но и все прочие. 1. Что скажете по поводу этой компании, как специалист? 2. Это хедж-фонд или другой какой вид? 3. Пока она существует 5 лет (если не врут, то аж с 1998 года. В 2008 году принес прибыль. Я это проверить точно не могу); 4. Каковы Ваши прогнозы на ее дальнейшее существование? 5. Может посоветуете что-либо более надежное из подобных Хедж-фондов. 6. И что значит брокером/агентом слит депозит со счета? (это я читала страшные истории). Как себя обезопасить? 7. Российские ХФ стоят внимания? (нарпимер, перечисленные в Вашей статье).

Здравствуйте, Светлана.

Во-первых, большое спасибо за тот интерес, который вы проявляете к сайту «Азбука трейдера». Ведь, по большому счёту, любой сайт, без внимания к нему со стороны читателей, превращается в груду бесполезной и никому не нужной информации. А такие читатели, как например вы, вдыхают в сайты ту самую искру жизни, благодаря которой они из бездушных HTML кодов и PHP скриптов превращаются в востребованные читателем проекты, обретая таким образом свою душу.

По поводу компании о которой вы спрашиваете у меня нет более или менее достоверной информации. Эта организация не относится к разряду тех, которые я рассматриваю в качестве объектов для инвестирования (я в этом вопросе довольно консервативен и предпочитаю не связываться с организациями не обладающими соответствующей лицензией ЦБ РФ). Однако, из доступных источников можно почерпнуть информацию о том, что:

  1. Деятельность данной компании не лицензирована на территории РФ. Вообще, среди предоставленных у них на сайте лицензий (в разделе «Документы») нет ни одной внушающей мне какое либо доверие. Зачем мне, например, нужен «Сертификат инкорпорации» или «Сертификат переименования»? Какие гарантии лично мне, как вкладчику могут дать эти бумаги?
  2. Компания зарегистрирована в оффшорной зоне (Белиз), то есть не подпадает под юрисдикцию нашей страны. Это означает, что в случае возникновения спорных моментов вы не сможете отстоять свою правду в российском суде. Это тоже не добавляет доверия к рассматриваемой организации.

Хедж-фондом эту компанию назвать сложно. Вообще на их сайте нет никакой информации об используемой инвестиционной стратегии (непонятно в каком направлении они инвестируют средства вкладчиков и инвестируют ли их вообще). Вообще, на мой взгляд, всё это уж очень напоминает «старую добрую» финансовую пирамиду (типа «МММ», помните?). Но я ничего не утверждаю.

Вкладывать туда деньги или нет? Я не в праве советовать вам что делать, а потому отвечу от своего лица. Я бы не стал инвестировать свои средства в эту компанию.

«Слить депозит» — означает потратить все вложенные на торговый счёт клиента деньги. Например, инвестировать деньги в покупку акций, цена которых, вопреки ожиданиям, начнёт снижаться. При этом угроза слива тем выше, тем больше используемое в торговле кредитное плечо.

Теперь что касается альтернатив. Вы пишете, что ПИФы не оправдали ваших ожиданий. А межу тем, паевые инвестиционные фонды являются довольно надёжным, строго контролируемым со стороны государства, инструментом для приумножения инвестиций. Их существует великое множество (разных типов и категорий) и из них вполне можно выбрать подходящий именно для вас по соотношению риск/доходность.

Рекомендую обратить внимание на индексные ПИФы. Они инвестируют средства пайщиков в известные биржевые индексы отражающие доходность не отдельных компаний, а целых отраслей и сегментов рынка. Паи таких фондов неизменно будут расти в стоимости вместе с рынком, но их цена, также, закономерно будет снижаться в периоды фондовых кризисов. Однако кризисы — это явление временное, а рост экономики — явление закономерное и постоянное.

Есть здесь, конечно и свои нюансы. Инвестировать в ПИФ нужно на достаточно долгие сроки, только в этом случае можно будет рассчитывать на относительно серьёзную прибыль.

Не стоит верить обещаниям о стабильном доходе, на фондовом рынке нет никаких гарантий и никто не застрахован здесь от получения убытка. Не верьте когда вам обещают заоблачные прибыли. Обещанная доходность выше 50% в год это уже серьёзный повод насторожиться.

Вообще по данной теме я рекомендую вам прочитать мою статью «Инвестиционные фонды от А до Я: Полное руководство для начинающих инвесторов».

Теперь по вопросу о хедж-фондах. Во-первых, все они, в обязательном порядке, должны иметь лицензии профессиональных участников рынка ценных бумаг. Если такой лицензии нет, то рассматривать подобную организацию даже не стоит (если вы не планируете заниматься высокорискованным инвестированием типа венчурного).

Во-вторых, инвестировать в такого рода фонды могут только инвесторы имеющие статус квалифицированных. Для получения данного статуса необходимо иметь достаточный подтверждённый опыт работы на финансовых рынках и собственный капитал в размере не менее 3000000 рублей (для физических лиц).

Вообще, хедж-фонд — понятие скорее американское. В России их аналогом выступают ОФБУ (общие фонды банковского управления).

По поводу фондов перечисленных в моей статье (вы вероятно имеете ввиду эту публикацию https://www.azbukatreydera.ru/hedzh-fond.html). Сказать, что инвестиции в них абсолютно надёжны я, естественно, не могу. Этого вообще никто не может гарантировать. Кроме этого, хедж-фонд, по природе своей, организация с довольно большим уровнем риска. Но этот риск может окупиться и достаточно высокими прибылями. Говоря о целесообразности инвестирования в них, следует исходить из своей склонности к риску и готовности понести определённые убытки.

Надеюсь я смог в достаточной мере ответить на все ваши вопросы.

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:


Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Рубрики
Меню