Если вы хотите когда-нибудь стать мультимиллионером, инвестирование в акции компаний с небольшой капитализацией будет для вас вполне разумной стратегией. Акции крупных компаний (голубых фишек) куда более безопасны, но акции компаний с малой капитализацией (Small-cap) выгодно отличаются от них тем, что все еще имеют значительные возможности для роста.
Однако инвестировать в пару-тройку таких компаний весьма рискованно. Конечно, вы можете собрать портфель и из большего количества акций Small-cap, но все равно остается риск потерять все, если в одной-двух из этих молодых компаний что-то пойдет не так.
Отличным способом инвестировать в такого рода акции будет покупка ETF специализирующегося на секторе компаний малой капитализации. Таким образом вы сможете инвестировать в сотни или даже тысячи эмитентов с помощью одной только акции ETF-фонда. И Vanguard Small-Cap ETF (NYSEMKT:VB) идеально подходит для этого.
Могут ли акции с компаний Small-cap сделать вас миллионером?
Vanguard Small-Cap ETF отслеживает индекс состоящий из 1469 акций США со средней рыночной капитализацией 6,4 миллиарда долларов. К акциям Small-Cap принято относить акции компаний с рыночной капитализацией в диапазоне от 300 миллионов до 2 миллиардов долларов. Таким образом, многие бумаги в портфеле фонда больше подпадают под категорию акций средней капитализации (от 2 до 10 миллиардов долларов).
По состоянию на 31 мая наибольшая концентрация фонда наблюдалась в промышленном (19,1%), потребительском (16,6%) и финансовом (14,5%) секторах фондового рынка.
Большим преимуществом инвестирования в такого рода относительно небольшие компании является то, что они обладают огромным потенциалом роста. Конечно, большинство компаний с небольшой капитализацией не станут следующими Facebook или Microsoft. Но в целом они обладают гораздо большим потенциалом роста, чем компании с большой капитализацией (в сотни миллиардов долларов).
За последние 10 лет Vanguard Small-Cap ETF приносил среднюю годовую доходность около 12,5%. Если бы вы инвестировали в него 500 долларов в месяц, начиная с мая 2011 года, сегодня у вас было бы более 125 000 долларов.
Чисто теоретически, инвестируя 500 долларов в месяц и получая 12,5% годовой прибыли, вы получите почти 1,7 миллиона долларов через 30 лет.
Существует множество ETF инвестирующих в компании с малой капитализацией. Но ETF Vanguard традиционно привлекают инвесторов своими сверхнизкими комиссионными и Vanguard Small-Cap ETF не является исключением. Его комиссия составляет всего 0,05%. Это означает, что при инвестициях в размере 10 000 долларов только 5 долларов в год будут идти на комиссионные сборы.
Подходит ли этот фонд именно вам?
ETF Vanguard Small-Cap предназначен не для всех. Акции с малой капитализацией, как правило, более волатильны, то есть их цена колеблется сильнее, чем у акций с большой капитализацией. Поэтому инвестировать в этот фонд имеет смысл только в том случае, если вы можете относительно спокойно переварить волатильность фондового рынка, особенно в краткосрочной перспективе. Если вы планируете скорый выход на пенсию или уже являетесь пенсионером, тщательно подумайте, прежде чем вкладывать большую часть своего портфеля в акции Small-Cap. Возможно в этот период жизни вам будут нужны более стабильные инвестиции
Однако, если до выхода на пенсию осталось по крайней мере несколько лет и вы ищете инвестиции с высоким потенциалом роста, ETF Vanguard Small-Cap может отлично подойти для вашего портфеля. Если у вас хватает терпения и настойчивости, то этот фонд может сделать вашу пенсию намного богаче.