Сегрегированный счёт

Вы на все 100% доверяете своему брокеру? Или же нет-нет, да и проскальзывает мысль о том, что в один прекрасный (для брокера, разумеется) день, он может исчезнуть в неизвестном направлении, прихватив с собой все депозиты своих клиентов? Если так, то эта статья написана специально для вас.

Сегрегированный счёт

Сегрегированный счёт трейдера подразумевает хранение всех, или хотя бы их большей части, средств клиента (составляющих его торговый депозит) на независимом от брокера отдельном банковском счёте. Такое разделение средств позволяет застраховать клиента от различных форс-мажоров связанных, например, с банкротством брокера.

На западе, в частности в США, все счета клиентов открытые в брокерских компаниях страхуются государством. Естественно, страхуются только неторговые риски. То есть, если например, рядовой американский трейдер (или инвестор) заключит сделку на покупку акций, которая в итоге принесёт ему убыток, то никто ему этот убыток, разумеется, возвращать не будет. А вот если брокерская компания этого самого рядового американца, потерпит крах (обанкротится), то государство возместит ему ту сумму, которую не смог вернуть брокер.

В России, обязательному страхованию подлежат только банковские вклады физических лиц, причём в размере, не превышающем 1400000 рублей. Это означает, что если на счету клиента обанкротившегося банка лежало, например, пять или десять миллионов рублей, то государство вернёт ему лишь 1400000 из них.

Кроме этого, у нас в стране, мало какой брокер откроет такой счёт со 100% средств на независимом банковском депозите. Большинство наших брокеров предлагают открывать сегрегированные счета в пропорции 50 на 50, ну или 30 на 70 (30% на счету брокера, 70% на банковском депозите). Исключением из этого правила являются банки, предоставляющие брокерские услуги, в этом случае все 100% средств клиента будут находиться на банковском счёте (правда в этом случае, такой счёт нельзя назвать независимым от брокера).

Процедура открытия сегрегированного счёта в большинстве случаев выглядит примерно следующим образом:

  1. Клиент пишет на имя брокера заявление с просьбой об открытии такого счёта;
  2. После одобрения заявления клиент вносит на счёт брокера часть денежных средств. Например, в случае соотношения 30 на 70, если клиент открывает торговый счёт на 100000 долларов, то ему необходимо внести 30000 долларов;
  3. Далее необходимо взять в банке выписку со счёта, подтверждающую наличие на нём ещё 70000 долларов и предоставить её своему брокеру
  4. Ну, вот и всё, торговый счёт на 100000 долларов будет открыт и клиент может торговать на всю эту сумму в пределах маржинальных требований брокера.

Ну и естественно, в конце каждого определённого периода времени брокер «подбивает бабки», и если клиент наторговал себе в убыток, то он (брокер) просит перевести часть средств с банковского счёта на брокерский. Ну а в случае если клиент решает закрыть свой счёт, то брокер, само собой, возвращает ему лишь те средства, которые находились на брокерском счёте.

Примеры сегрегированных счетов

Вы можете открыть счёт такого типа практически у каждого крупного брокера. Например, если вы торгуете (или планируете торговать) на Московской бирже, то она, совместно с национальным клиринговым центром, предоставляет такие услуги для торговли на:

  • Срочном рынке;
  • Фондовом рынке;
  • Валютном рынке.

Правда, стоимость оказания таких услуг достаточно высока и не по карману многим частным трейдерам (так одна только ежемесячная комиссия за ведение учёта, будет составлять 50000 рублей).

Сегрегированные счета на Московской бирже

Известная в России брокерская компания Инстафорекс также предлагает своим клиентам открытие таких счетов. У них при этом два основных требования:

  1. Соотношение средств клиента у брокера и на банковском депозите должно составлять 30 к 70. У брокера (компании Инстафорекс) должно находиться 30 % торгового счёта, на банковском депозите должно находиться не менее 70% открываемого торгового счёта;
  2. Минимальная сумма депозита для такого счёта составляет 50000 долларов США. То есть, минимум на счету брокера должна находиться сумма в 21500 долларов, а на банковском счете – 50000$.

Как это работает на практике. Для начала необходимо открыть обычный торговый счёт в этой компании. После этого нужно отправить им заявление на открытие сегрегированного счёта по форме S1. Вот как выглядит бланк этого заявления (в электронном виде его можно скачать по этой ссылке):

Форма заявления для открытия сегрегированного счёта

Одновременно с вышеприведённой формой, вам необходимо отправить брокеру выписку со своего банковского счёта, подтверждающую факт наличия на нём, как минимум пятидесяти тысяч долларов (ну или эквивалента этой суммы в любой другой конвертируемой валюте). И форма, и скан выписки отправляются по адресу: segregated-accounts@instaforex.com.

Далее клиентский отдел компании проводит рассмотрение заявки и в том случае, если по ней будет принято предварительное положительное решение, то клиент уведомляется об этом и его просят прислать уже оригинал банковской выписки. Это можно сделать, отправив заказное письмо по адресу: Россия, г. Москва, ул. Новый Арбат 21, офисы 1019-1022.

После этого, в течение двух недель необходимо пополнить свой счёт в компании на необходимые 30%. И сразу после того, как эти средства будут получены и зачислены на ваш торговый счёт, вам откроют кредит на оставшиеся 70% (на ту сумму, которая депонирована на вашем банковском счёте). Таким образом, размер капитала доступного для торговли будет составлять все 100%.

Кстати, если в течение последующих 30 дней, клиентский отдел компании не получит бумажную выписку с вашего банковского счёта (вы забудете отправить, или почта России «постарается»), то ваша подписка на услугу «Сегрегированный счёт» может быть отменена. Поэтому постарайтесь отнестись к этому моменту максимально внимательно.

Теперь, когда сегрегированный счёт оформлен, и вы приступили к торговле, вся ответственность за состояние банковского счёта ложится на вас. То есть, вы обязуетесь поддерживать на нём уровень средств необходимый для поддержания открытых позиций. Кроме этого, вам необходимо будет своевременно осуществлять переводы с банковского счёта на свой торговый счёт у брокера в том случае, если торговля на нём принесла убытки.

Брокер будет предоставлять вам услугу сегрегированного счёта до тех пор, пока на торговом счету не возникнет дефицит средств ниже 20% от реально депонированной суммы. В случае прекращения данной услуги, с вашего торгового счёта просто спишется та сумма кредитных средств, величиной в 70%, изначально предоставляемых по ней.

Помимо всего прочего, компания Инстафорекс, при открытии сегрегированного счёта, выставляет ряд следующих условий:

  1. Кредитное плечо, используемое при торговле с использованием счетов такого типа не должно превышать величины 1 к 200;
  2. Те средства в размере 70%, которые компания предоставляет трейдеру в качестве кредита, предназначены исключительно для проведения торговых операций и не могут быть сняты с торгового счёта;
  3. На свободные средства не производится начисление ставки рефинансирования;
  4. Гарантия, предоставляемая компанией и распространяемая на все счета её клиентов, относится только к тем 30% средств, которые будут перечислены на торговый счёт. Сохранность остальных 70% обеспечивает тот банк, на счету которого вы будете их хранить;
  5. Минимальное значение размера открываемой позиции составляет один лот (что соответствует примерно одному доллару за каждый пункт движения цены);
  6. На аккаунты подключённые к услуге «Сегрегированный счёт» не распространяются те бонусы компании, которые доступны для владельцев обычных торговых счетов. Кроме этого, их нельзя подключить к сервисам ПАММ-счетов, ForexCopy, VPS и InstaWallet;
  7. Любое снятие средств с торгового счёта компании приведёт к расторжению соглашения. То есть, даже в том случае, если вы решите снять заработанную прибыль, действие услуги будет приостановлено. Обратите на это внимание.

Достоинства и недостатки сегрегированных счетов

К неоспоримым достоинствам такого рода счетов можно отнести следующие моменты:

  1. Диверсификация средств клиента. Все деньги не хранятся в одном месте, а разделены между брокером и банковским депозитом;
  2. Защита клиента от мошеннических действий и от банкротства со стороны брокера;
  3. Средства находящиеся на банковском счёте всегда находятся в полном распоряжении трейдера;
  4. Неоспоримым плюсом сегрегированного счёта является упрощение возможной процедуры чарджбэк.

Недостатков у сегрегированных счетов практически нет. Единственный недостаток, это, пожалуй, достаточно высокий порог торгового депозита необходимого для того, чтобы открыть такой счёт. Большинство брокеров открывают сегрегированные счета, начиная с суммы от 50000 долларов и выше.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.