Применение этих простых правил поможет вам добиться большего успеха на рынке, чем это удается большинству других
Инвестирование на фондовом рынке может показаться сложным из-за множества непонятных новичку терминов, разнообразия инвестиционных стратегий и разного рода загадочных (на первый взгляд) концепций, которыми вас буквально закидывают из множества источников, как только вы начинаете заниматься трейдингом или инвестициями.
Однако, на самом деле для того, чтобы получать на фондовом рынке прибыль, превосходящую доходность среднего инвестора, вам вовсе не обязательно иметь степень магистра в области экономики. В конце концов, согласно исследованиям Dalbar Inc, за последние 20 лет доходность среднестатистического инвестора составляла чуть более 4% в год (это меньше доходности индекса S&P 500 за тот же период времени).
Я не говорю о том, что фондовый рынок — это для дураков. Безусловно, инвестирование — это та стезя, выбирая которую вам определенно есть чему поучиться. Однако новички (среди которых и те, у кого нет достаточного количества времени для изучения рынка и тонкостей торговли на нем), все равно могут превзойти среднего инвестора, просто следуя нескольким простым концепциям.
1. Просто инвестируйте в ETF
ETF, или торгуемые на бирже фонды, являются отличным способом получить диверсифицированный портфель акций сосредоточенный в одном инвестиционном инструменте — акциях выбранного вами ETF-фонда. По сути своей ETF — это корзины акций, которые могут копировать (отслеживать) какой-либо фондовый индекс. Многие фонды отслеживают индивидуальные индексы, а некоторые из них даже активно управляются. Они также хорошо диверсифицированы, как и взаимные фонды, но, в отличие от последних, ETF выпускают акции, которые свободно торгуются на биржах.
Вместо того, чтобы кропотливо создавать диверсифицированный портфель акций, раздумывая о том какие именно бумаги в него включить для того, чтобы при минимально возможном риске, получать достаточную доходность в независимости от текущего рыночного цикла, вы можете приобрести акции нескольких ETF.
Допустим, вы можете инвестировать в крупнейшие технологические компании с помощью ETF Invesco QQQ, отслеживающий индекс Nasdaq 100. А сбалансировать эту инвестицию можно акциями ETF широкого рынка, такого, например, как ETF Vanguard Total Stock Market (отслеживающего более 3700 акций), или ETF вкладывающийся в акции компаний с большой капитализацией, например, в SPDR S&P 500 ETF.
Несколько различных ETF, в отличие от портфеля из множества отдельных акций (которые, возможно, вы еще не полностью изучили и проанализировали), дадут вам диверсифицированный портфель с доступом к наиболее эффективным акциям, а также доходность, которая в худшем случае соответствует средней по рынку. А в лучшем случае, некоторые хорошо подобранные ETF могут превосходить рынок, вот пример таких фондов.
2. Будьте терпеливы и не слишком остро реагируйте на волатильность рынка
Одна из самых больших ошибок, которую совершает средний инвестор — это чрезмерно острая реакция на волатильность рынка. Когда рынок падает или претерпевает коррекцию, многие средние инвесторы склонны продавать, чтобы сократить свои убытки. Но то, что они делают на самом деле, так это фиксируют свои убытки. Бумажные убытки становятся реальными только тогда, когда вы закрываете позицию (в данном случае — продаете акции).
Помните, что спады и коррекции — неизбежная часть естественного рыночного цикла и хорошо диверсифицированному портфелю они не страшны. Если вы выдержите волатильность, то, скорее всего, получите прибыль.
Кризис 2020 года — яркий тому пример. За один месяц рынок упал примерно на 33%. Если бы вы продали акции 16 марта, когда индекс S&P 500 упал примерно до 2300, вы бы зафиксировали этот убыток в 33%. А сейчас, чуть более чем через год, индекс S&P 500 уже превышает 4200. Возможную прибыль посчитайте сами.
И наоборот, не менее важно — не гнаться за прибылью. Многие инвесторы видят всплеск акций и покупают их с целью “оседлать волну”. По факту же получается, что они покупают слишком дорого, ведь причина вызвавшая всплеск часто уже полностью отработана и акции уже готовы к развороту вниз. Такая погоня часто приводит к порочному кругу убыточных сделок и разочарования — покупкам по высокой цене и продажам по низкой.
3. Думайте о долгосрочной перспективе и ставьте перед собой цель
Еще одна ошибка, которую совершает средний инвестор — это попытка рассчитать время на рынке, чтобы покупать по низкой цене, а продавать по высокой. Это вообще редко кому удается (особенно если дело касается новичков). Если вы инвестируете в акции с целью получения краткосрочной прибыли, то скорее всего упускаете из виду общую картину.
Независимо от того, инвестируете ли вы в портфель отдельных акций или в ETF, вы должны рассчитывать на достаточно длительный горизонт инвестирования, чтобы успешно преодолеть волатильность рынка. Если вы ставите цели для своих инвестиций, то в них должна быть заложена долгосрочная направленность. Если вы инвестируете с целью выкупить дом через 10 лет, придерживайтесь этого плана. Если вы инвестируете для выхода на пенсию через 25 лет, то инвестируйте с учетом этого.
Лучшая возможность разбогатеть — это инвестировать в хорошие компании в долгосрочной перспективе, регулярно дополняя свой инвестиционный капитал и реинвестируя полученную прибыль, чтобы ваши деньги работали на вас. Помните, что даже ETF, которые просто отслеживают эталонный показатель, со временем превзойдут среднего инвестора.
Обратите внимание, что изложенные выше простые концепции — это только начало. По мере того как вы будете расти и развиваться в этой стезе, вы сможете глубже погрузиться в концепции и стратегии, чтобы стать еще лучшим инвестором. Но уже сейчас, используя информацию изложенную в этой коротенькой статье, вы вполне можете рассчитывать на прибыль превосходящую показатели среднестатистического инвестора.