Банк-брокер

 

Данным термином принято называть банки выступающие для своих клиентов, в том числе и в роли брокера. Право на занятие брокерской деятельностью даёт соответствующая лицензия. Ранее, выдачей таких лицензий занималась Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), однако, в связи с её упразднением в 2013 году, сейчас данным вопросом ведает Банк России (ЦБ РФ).

Банк-брокер предоставляет своим клиентам следующие основные виды услуг:

  1. Проведение операций с ценными бумагами;
  2. Ведение торговых счетов своих клиентов (за счёт средств которых осуществляются сделки и на которые перечисляется прибыль от них);
  3. Совершение сделок с кредитным плечом (т.н. маржинальная торговля);
  4. Совершение сделок РЕПО;
  5. Предоставление торгового терминала и услуг интернет-трейдинга;

В условиях конкуренции, каждый банк стремится предоставить своим клиентам целый ряд преференций таких, как: бесплатное информационно-аналитическое обслуживание, индивидуальные условия, выгодные тарифы, обучение азам торговли и т.п. Вот, например, информация с официального сайта Челябинвестбанка:

Брокерские услуги банка

Осуществляя брокерскую деятельность, банк обязан выполнять по отношению к своим клиентам следующие условия:

  1. Исполнять все обязательства по заключённому с клиентом договору, действуя добросовестно и в интересах клиента;
  2. Действовать исключительно в рамках законодательства и требований установленных ЦБ РФ;
  3. Сообщать клиенту всю необходимую информацию касательно исполнения обязательств по брокерскому договору;
  4. Объективно отображать информацию о существующих курсах ценных бумаг, не пытаясь ими манипулировать и не вводя клиента в заблуждение прямо или косвенно понуждая его к покупке тех или иных финансовых инструментов;
  5. Все сделки клиентов должны осуществляться в первоочередном порядке (относительно собственных сделок банка);
  6. Обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений своих клиентов;
  7. Не предлагать клиенту совершить ту или иную сделку без должного информирования его о всех рисках с этой сделкой связанных;
  8. По требованию клиента предоставлять ему все отчёты связанные с ведением его брокерского обслуживания и принимать меры к тому, чтобы своевременно устранять разногласия возникшие по ним с клиентом.

Есть также и ряд прав банка-брокера по отношению к своим клиентам. В частности, банк может запрашивать у них все необходимые документы подтверждающие их способность совершать покупку и продажу ценных бумаг в соответствии с требованиями действующего Российского законодательства. Банк-брокер может запросить у клиента документы подтверждающие его платёжеспособность, а также поинтересоваться целями его инвестиций.

Банк-брокер вправе обслуживать заявки своих клиентов как на биржевом, так и на внебиржевом рынках. При этом он может удовлетворять эти заявки за счёт собственного портфеля ценных бумаг, то есть, он может продавать клиенту бумаги из него и приобретать у клиента бумаги для нужд собственного портфеля.

Обычно банки предлагают своим клиентам целый спектр программ брокерского обслуживания, соответственно их предпочтениям и тому уровню подготовки, которым они обладают. При этом, они могут предложить ряд таких дополнительных услуг как:

  1. Информационное обслуживание (предоставление информации о текущем состоянии рынка и аналитических обзоров по основным финансовым инструментам);
  2. Консультации клиента по вопросам инвестирования;
  3. Выступление в качестве уполномоченного лица от имени клиента на общем собрании акционеров;
  4. Проведение арбитражных сделок с акциями от имени клиента и т.д.

Как основные, так и дополнительные услуги банка-брокера оплачиваются по установленным тарифам (каждый банк устанавливает свои тарифы, поэтому важно ознакомиться с ними ещё на этапе выбора брокера).

Банк может осуществлять брокерскую деятельность в качестве поверенного или в качестве комиссионера. Для этого с клиентами заключаются договора поручения или комиссии. В качестве комиссионера сделки совершаются от имени банка и за счёт клиента.

Банк-брокер (комиссионер)
Совершение операций банком в качестве комиссионера

А когда банк выступает в качестве поверенного, то все сделки выполняются от имени и за счёт клиента. В этом случае все права и обязанности по совершённым сделкам целиком и полностью ложатся на плечи клиента.

Банк-брокер (поверенный)
Совершение опраций банком в качестве поверенного

Законодательная подоплёка и лицензирование брокерской деятельности банка

Деятельность банков-брокеров регламентируется федеральным законом №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». В частности, в статье 39 данного закона освещается вопрос о лицензировании деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. В ней говорится о том, что такого рода деятельность должна лицензироваться двумя видами лицензий:

  1. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг;
  2. Лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра.

Кроме этого, по заявлению соискателя, может быть выдана лицензия предоставляющая лишь право только на работу с производными финансовыми инструментами.

Центральный банк даже разработал специальную инструкцию о порядке лицензирования данного вида деятельности:

Инструкция о порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

В этой инструкции, в частности, перечисляются все документы, которые должен предоставить банк соискатель лицензии на осуществление брокерской деятельности. К числу этих документов относятся:

  1. Заявление о выдаче лицензии;
  2. Анкета соискателя;
  3. Анкеты на всех уполномоченных лиц, сотрудников соискателя, связанных с предстоящим осуществлением деятельности на рынке ценных бумаг;
  4. Документ подтверждающий уплату соискателем государственной пошлины предусмотренной за выдачу данной лицензии;
  5. Документальное подтверждение факта внесения сведений о соискателе в единый государственный реестр юридических лиц;
  6. Копия учредительного документа банка;
  7. Копии документов бухгалтерской отчётности;
  8. Копия заключения о проведённой аудиторской проверки годовой финансовой отчётности банка (если такая проверка вменяется ему в обязанности). Аудитор осуществляющий данную проверку должен иметь членство в одной из саморегулируемых организаций аудиторов (о чём также должен быть предоставлен соответствующий документ);
  9. Справка содержащая сведения о составе активов банка и расчёт размера его собственных средств (на момент завершения последнего финансового года и на дату составления промежуточной финансовой отчётности).

И ещё порядка двадцати документов (с полным их списком вы можете ознакомиться прочитав текст оригинального документа, например, здесь: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71182838/).

Все предоставляемые документы должны быть заверены подписями и печатями уполномоченных лиц со стороны банка.

Контроль над деятельностью банка-брокера осуществляет организация выдавшая ему лицензию, то есть — Центральный банк Российской федерации.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.