Банк-брокер

Данным термином принято называть банки выступающие для своих клиентов, в том числе и в роли брокера. Право на занятие брокерской деятельностью даёт соответствующая лицензия. Ранее, выдачей таких лицензий занималась Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), однако, в связи с её упразднением в 2013 году, сейчас данным вопросом ведает Банк России (ЦБ РФ).

Банк-брокер предоставляет своим клиентам следующие основные виды услуг:

  1. Проведение операций с ценными бумагами;
  2. Ведение торговых счетов своих клиентов (за счёт средств которых осуществляются сделки и на которые перечисляется прибыль от них);
  3. Совершение сделок с кредитным плечом (т.н. маржинальная торговля);
  4. Совершение сделок РЕПО;
  5. Предоставление торгового терминала и услуг интернет-трейдинга;

В условиях конкуренции, каждый банк стремится предоставить своим клиентам целый ряд преференций таких, как: бесплатное информационно-аналитическое обслуживание, индивидуальные условия, выгодные тарифы, обучение азам торговли и т.п. Вот, например, информация с официального сайта Челябинвестбанка:

Брокерские услуги банка

Осуществляя брокерскую деятельность, банк обязан выполнять по отношению к своим клиентам следующие условия:

  1. Исполнять все обязательства по заключённому с клиентом договору, действуя добросовестно и в интересах клиента;
  2. Действовать исключительно в рамках законодательства и требований установленных ЦБ РФ;
  3. Сообщать клиенту всю необходимую информацию касательно исполнения обязательств по брокерскому договору;
  4. Объективно отображать информацию о существующих курсах ценных бумаг, не пытаясь ими манипулировать и не вводя клиента в заблуждение прямо или косвенно понуждая его к покупке тех или иных финансовых инструментов;
  5. Все сделки клиентов должны осуществляться в первоочередном порядке (относительно собственных сделок банка);
  6. Обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений своих клиентов;
  7. Не предлагать клиенту совершить ту или иную сделку без должного информирования его о всех рисках с этой сделкой связанных;
  8. По требованию клиента предоставлять ему все отчёты связанные с ведением его брокерского обслуживания и принимать меры к тому, чтобы своевременно устранять разногласия возникшие по ним с клиентом.

Есть также и ряд прав банка-брокера по отношению к своим клиентам. В частности, банк может запрашивать у них все необходимые документы подтверждающие их способность совершать покупку и продажу ценных бумаг в соответствии с требованиями действующего Российского законодательства. Банк-брокер может запросить у клиента документы подтверждающие его платёжеспособность, а также поинтересоваться целями его инвестиций.

Банк-брокер вправе обслуживать заявки своих клиентов как на биржевом, так и на внебиржевом рынках. При этом он может удовлетворять эти заявки за счёт собственного портфеля ценных бумаг, то есть, он может продавать клиенту бумаги из него и приобретать у клиента бумаги для нужд собственного портфеля.

Обычно банки предлагают своим клиентам целый спектр программ брокерского обслуживания, соответственно их предпочтениям и тому уровню подготовки, которым они обладают. При этом, они могут предложить ряд таких дополнительных услуг как:

  1. Информационное обслуживание (предоставление информации о текущем состоянии рынка и аналитических обзоров по основным финансовым инструментам);
  2. Консультации клиента по вопросам инвестирования;
  3. Выступление в качестве уполномоченного лица от имени клиента на общем собрании акционеров;
  4. Проведение арбитражных сделок с акциями от имени клиента и т.д.

Как основные, так и дополнительные услуги банка-брокера оплачиваются по установленным тарифам (каждый банк устанавливает свои тарифы, поэтому важно ознакомиться с ними ещё на этапе выбора брокера).

Банк может осуществлять брокерскую деятельность в качестве поверенного или в качестве комиссионера. Для этого с клиентами заключаются договора поручения или комиссии. В качестве комиссионера сделки совершаются от имени банка и за счёт клиента.

Банк-брокер (комиссионер)
Совершение операций банком в качестве комиссионера

А когда банк выступает в качестве поверенного, то все сделки выполняются от имени и за счёт клиента. В этом случае все права и обязанности по совершённым сделкам целиком и полностью ложатся на плечи клиента.

Банк-брокер (поверенный)
Совершение опраций банком в качестве поверенного

Законодательная подоплёка и лицензирование брокерской деятельности банка

Деятельность банков-брокеров регламентируется федеральным законом №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». В частности, в статье 39 данного закона освещается вопрос о лицензировании деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. В ней говорится о том, что такого рода деятельность должна лицензироваться двумя видами лицензий:

  1. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг;
  2. Лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра.

Кроме этого, по заявлению соискателя, может быть выдана лицензия предоставляющая лишь право только на работу с производными финансовыми инструментами.

Центральный банк даже разработал специальную инструкцию о порядке лицензирования данного вида деятельности:

Инструкция о порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

В этой инструкции, в частности, перечисляются все документы, которые должен предоставить банк соискатель лицензии на осуществление брокерской деятельности. К числу этих документов относятся:

  1. Заявление о выдаче лицензии;
  2. Анкета соискателя;
  3. Анкеты на всех уполномоченных лиц, сотрудников соискателя, связанных с предстоящим осуществлением деятельности на рынке ценных бумаг;
  4. Документ подтверждающий уплату соискателем государственной пошлины предусмотренной за выдачу данной лицензии;
  5. Документальное подтверждение факта внесения сведений о соискателе в единый государственный реестр юридических лиц;
  6. Копия учредительного документа банка;
  7. Копии документов бухгалтерской отчётности;
  8. Копия заключения о проведённой аудиторской проверки годовой финансовой отчётности банка (если такая проверка вменяется ему в обязанности). Аудитор осуществляющий данную проверку должен иметь членство в одной из саморегулируемых организаций аудиторов (о чём также должен быть предоставлен соответствующий документ);
  9. Справка содержащая сведения о составе активов банка и расчёт размера его собственных средств (на момент завершения последнего финансового года и на дату составления промежуточной финансовой отчётности).

И ещё порядка двадцати документов (с полным их списком вы можете ознакомиться прочитав текст оригинального документа, например, здесь: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71182838/).

Все предоставляемые документы должны быть заверены подписями и печатями уполномоченных лиц со стороны банка.

Контроль над деятельностью банка-брокера осуществляет организация выдавшая ему лицензию, то есть — Центральный банк Российской федерации.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Все права защищены. Все материалы представленные на сайте являются интеллектуальной собственностью авторов. Полное или частичное копирование материалов запрещено без указания активной ссылки на источник (www.azbukatreydera.ru)


Материалы сайта "Азбука трейдера" носят исключительно информационный характер. Сайт не несёт ответственности за решения, принимаемые вами на их основе. Вся ответственность за последствия принятых вами решений лежит исключительно на вас. Начиная работу на финансовых рынках убедитесь в том, что вы обладаете достаточным уровнем подготовки и полностью осознаёте все связанные с этим риски