Нет ничего плохого в том, чтобы инвестировать исключительно в биржевые фонды (ETF), если это ваша зона комфорта. ETF относительно безопасны и дают вам хорошо диверсифицированную корзину акций позволяющую не вникать в тонкости инвестирования и анализ отдельных компаний ее составляющих.
Эталоном ETF являются т.н. индексные фонды, отслеживающие показатели индекса, например такого как S&P 500 (представляет более 80% фондового рынка США по рыночной капитализации). Такого рода фонды просто вкладывают деньги инвесторов в акции компаний входящих в индекс, таким образом их стоимость растет пропорционально росту этого самого индекса.
Учитывая, что доходность фондового рынка в среднем составляет от 9% до 10% в год, простое достижение рыночной доходности в течение достаточно длительного периода является верным способом создания богатства. Но что, если вы думаете, что сможете победить рынок? Ведь ни для кого не секрет, что инвестирование в акции может быть куда более выгодным нежели означенные выше 9-10% в год. Да что там говорить, просто взгляните, например, на то как поднялись акции Tesla за 2020 год.
Я конечно никоим образом не призываю вас вложить все свои свободные деньги в компанию Илона Маска или какую-либо другую, столь же быстрорастущую компанию. Разумную диверсификацию пока еще никто не отменял. Однако, при все при том, инвестирование в акции всегда было и будет более прибыльным (но вместе с тем и более рискованным) делом.
Вот четыре признака того, что вы готовы перейти от инвестирования в ETF к выбору отдельных акций.
1. У вас уже есть солидные инвестиции ETF
Прежде чем вы начнете инвестировать в отдельные акции, важно иметь хорошую базу в виде диверсифицированного портфеля из ETF фондов. При инвестициях в отдельные компании, риск потерять деньги довольно высок. Ну а рынок в целом (взять к примеру фондовый рынок США) всегда в итоге приносил положительную прибыль.
ETF — это один из лучших инструментов для автоматического получения необходимой вам диверсификации. Имея солидную часть инвестиций в ETF, вы можете относительно безрисково пробовать вкладывать деньги в какие-либо отдельные акции
Кроме того, акции ETF — достаточно ликвидный финансовый инструмент и их легко можно купить или продать на бирже. При этом биржевые сборы (комиссии) здесь, как правило, достаточно низкие, поскольку подавляющее большинство таких фондов управляется пассивно.
Одной из стратегий может быть долгосрочное инвестирование в ETF в рамках индивидуального инвестиционного счета (ИИС) и, параллельно, инвестирование в акции в рамках обычного брокерского счета.
2. У вас есть свой стиль инвестирования
Ваша инвестиционная цель № 1 — заработать деньги? Это та же цель, что и у любого другого инвестора на планете. Не имея четких целей, вы с меньшей вероятностью преуспеете в самостоятельном выборе акций. В этом деле, как на войне, нужны и стратегия и тактика. Но для начала необходимо определить свой стиль инвестирования.
С выработкой своего стиля вы должны определиться сами исходя из своих особенностей характера и предпочтений, однако для подсказки и в качестве шпаргалки скажу, что существует два основных подхода к инвестированию в акции:
- Инвестирование в акции стоимости;
- Инвестирование в акции роста.
Ценностный инвестор инвестирует в акции стоимости (Value Stocks), он ищет такие бумаги, которые рынок, по тем или иным причинам, недооценил. По сути, он охотник за выгодными сделками, надеющийся получить высокую прибыль, как только другие инвесторы признают истинную базовую стоимость компании.
С другой стороны, инвесторы в акции роста (Growth Stocks) не ищут дешевизны. Они готовы покупать и переоцененные акции, если считают, что компания может обеспечить более быстрый рост прибыли или выручки по сравнению с ее отраслевыми аналогами или общим рынком.
К какому типу инвесторов относитесь вы? Для ответа на этот вопрос изучите основы оценки акций, ознакомьтесь со следующими материалами:
- Инвестирование в акции: Пошаговая инструкция
- Стоимостное инвестирование: Подробное описание метода
- Что такое инвестиционный портфель, как его правильно сформировать и как им грамотно управлять
- Анализ бухгалтерского баланса компании эмитента акций
3. У вас есть, по крайней мере, умеренная толерантность к риску
Если волатильность фондового рынка вызывает у вас значительный стресс и вы чувствуете сильнейший дискомфорт в те моменты времени, когда стоимость вашего портфеля снижается, возможно, вам лучше продолжить инвестировать в ETF. Инвестирование в отдельные акции значительно рискованнее. По этой причине вы должны начинать инвестировать в отдельные акции только в том случае, если у вас есть хотя бы умеренная толерантность к риску, что означает, что вы можете справиться с потерей денег в краткосрочной перспективе.
4. У вас есть четкие инвестиционные тезисы
Для каждой акции, в которую вы инвестируете, у вас должен быть сформированы четкие инвестиционные тезисы. По сути, вы должны быть в состоянии обосновать, почему вы считаете, что выбранная вами компания стоит того, чтобы инвестировать в нее деньги. Возможно, у нее есть огромное конкурентное преимущество или очень лояльная клиентская база. Или, возможно, вы рассматриваете ее как лидера в отрасли, готовой к серьезному росту. Все эти моменты необходимо уметь рассматривать в комплексе, анализировать и делать из этого соответствующие выводы.
Если вы готовы вкладывать деньги только тогда, когда у вас есть четко обоснованная позиция, то это признак того, что подошло время переходить от инвестирования только в ETF к инвестированию в отдельные акции. Запишите инвестиционные тезисы для каждой отдельной акции, которую вы планируете добавить в свой портфель. Это поможет вам избежать искушения отойти в сторону и купить акции только потому, что они сегодня в моде и их покупают все.
Время от времени пересматривайте свои тезисы по каждой акции в составе портфеля. Иногда вы можете обнаружить, что ошиблись, но это нормально! От ошибок не застрахован никто, а секрет успеха состоит не в том, чтобы действовать всегда безошибочно, а в том, чтобы уметь учиться на своих ошибках, извлекая из них бесценный опыт.